Представляем Вашему вниманию проект "Золото".
Бизнес-план разработан на основе фактических данных действующего предприятия.
В создании проекта принимали участие сотрудники высокой квалификации, с опытом работы в отрасли.
Бизнес-план соответствует международным и российским стандартам (UNIDO, TACIS, ЕБРР, МЭРТ РФ, Минфин, Минстрой, Минсельхоз) и достойно представит Ваш проект в российских и международных банках, а также государственных структурах всех уровней.
В случае необходимости, специалисты нашей компании в сжатые сроки внесут корректировки в финансовые расчеты и описательную часть проекта, с тем, чтобы обеспечить полное соответствие бизнес-плана Вашим параметрам.
Проект предоставляется в формате рабочих файлов, в которые можно самостоятельно или силами квалифицированных сотрудников вносить изменения: финансовой модели (на базе Excel) и файла Word (Powerpoint).
Основные параметры проекта:
Количественные показатели: плановый объем добычи - 100 кг россыпного золота за сезон и более
Объем инвестиций:- в долларах 4 355 549
- в евро 3 296 865
- в рублях 130 167 600
Срок окупаемости проекта, лет: 1,3
Основные параметры документа
- Количество страниц – 52
- Количество графиков – 20
- Количество таблиц – 15
1 РЕЗЮМЕ
1.1 Цели и задачи проекта
Цель проекта: Организация добывающего предприятия с плановым объемом добычи 100 кг россыпного золота за сезон и более.
Добычу планируется организовать в ХХХХ районе Республики ХХХХ, на трех участках, на которые оформлена лицензия:
- ХХХХ,
- ХХХХ,
- ХХХХ.
Участок россыпи ХХХХ, на который выдана лицензия, находится в ХХХХ р-не в 16 км от п. ХХХХ. Следующие участки ХХХХ и ХХХХ, на которые выданы лицензии, находятся в 120 км от п. ХХХХ, из них 90 км - круглогодичная дорога и 30 км - зимник. Забор воды будет осуществляться из ручьев на участке, обеспечение электроэнергией планируется от дизельной электростанции.
Для осуществления проекта необходимо купить лицензии у компании "ХХХХ" и ООО "ХХХХ" - владельцев лицензий на разработку и добычу россыпного золота.
Совокупный объем запасов указанных месторождений – 8,9 тыс. кг золота.
База предприятия будет размещена в поселке ХХХХ.
Параллельно планируется проводить разведку новых участков, поисковые работы будут производиться параллельно с основной добычей на лицензированных месторождениях.
1.2 Команда проекта
Руководитель проекта: ХХХХ.
Возраст: 54 года.
- Специальность по диплому: техник-строитель, ХХХХ строительный техникум. ХХХХ.
- Начальник цеха ЖБИ - 2 года.
- Руководитель частной компании - с 1993 г. и до сего времени.
Геолог проекта: - ХХХХ.
Возраст: 54 года.
- Специальность по диплому: Факультет – разработка месторождений полезных ископаемых. ХХХХ Горный Институт. Инженер-геолог.
- Стаж работы - 30 лет.
Начальник участка проекта: ХХХХ.
Возраст: 55 лет.
- Специальность по диплому: инженер-геолог. ХХХХ Горный Институт.
- Ппредыдущее место работы: гл. инженер - 5 лет, начальник участка в золотодобывающей компании - 25 лет.
Механик проекта: ХХХХ.
Возраст: 55 лет.
- специальность по диплому: инженер-механик, ХХХХ Сельхоз институт.
- Опыт работы - 25 лет.
Финансовый директор проекта: ХХХХ.
Возраст: 56 лет.
- Специальность по диплому: экономист-бухгалтер, факультет - бухучет, ХХХХ индустриальный техникум.
- Стаж работы - 30 лет.
Для достижения поставленных целей требуется решить следующие задачи:
- создание совместной компании по добыче россыпного золота (подписание договоров, регистрация, лицензии и т.д.);
- покупка базы и ее обустройство в п. ХХХХ;
- заключение договоров на поставку техники, ГСМ, оборудования, металла, стройматериалов, механизмов, емкостей, продуктов и т. д.;
- зарплата за подготовительные работы;
- наладка и пуск оборудования для начала сезона добычи;
- прочие расходы включая сторонние организации;
- разведка новых месторождений золота;
- прочие расходы.
1.3 Финансирование проекта
Потребность в финансовых ресурсах и структура финансирования
Потребность в финансовых ресурсах по проекту составляет 130 167,6 тыс. рублей.
Планируется, что финансирование настоящего проекта будет осуществляться за счет собственных средств.
1.4 Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)
Наиболее простым способом проанализировать основные затратные потоки и их долю в общем объеме затрат является анализ распределения совокупной выручки за период проекта (5 лет). Структура распределения выручки на основные группы затрат и прибыль в порядке убывания будет выглядеть следующим образом:
- прибыль - 33,12%;
- постоянные затраты - 24,17%;
- налоги - 21,56%;
- инвестиции - 14,27%;
- остаток амортизации - 6,88%.
Рисунок 1. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
1.5 Показатели проекта
Экономическая эффективность проекта была подтверждена путем расчета традиционных финансовых показателей, используемых в проектном анализе.
Горизонт расчета проекта – 60 месяцев (5 лет). Инвестиционный период проекта (до момента запуска проекта) – 7 месяцев (0,6 года). Рабочий период проекта (с момента запуска) – 53 месяцев (4,5 лет).
Таблица 1. Финансовые и инвестиционные показатели проекта (1 вариант)
| № | style="text-align:left;">Наименование показателя | Значение показателя |
|---|---|---|
| 1 | Горизонт расчета проекта, лет | 5,0 |
| 2 | Горизонт расчета проекта, мес. | 60 |
| 3 | Объем вложенного капитала в проект (LDC), рублей | 130 167 600 |
| 4 | Объем выручки за период проекта (SP), рублей | 828 000 000 |
| 5 | Чистый средний операц. доход в квартал (NAOR), рублей | 6 472 538 |
| 6 | Средний остаток денеж. средств в квартал (ADB), рублей | 65 169 686 |
| 7 | Чистая прибыль за период проекта, рублей | 355 658 121 |
| 8 | Чистый доход (остаток денежных средств (NV)), рублей | 294 502 148 |
| 9 | Средняя рентабельность за период проекта | 43,0% |
| 10 | Ставка дисконтирования (DR), % | 11,0% |
| 11 | Чистый приведенный доход (NPV), рублей | 194 718 729 |
| 12 | Средняя норма рентабельности инвестиций (ARR) | 54,6% |
| 13 | Рентабельность вложенного капитала (ROI) | 273,2% |
| 14 | Индекс прибыльности (PI) | 2,58 |
| 15 | Внутренняя норма рентабельности (IRR) | 155,7% |
| 16 | Модифицированная вн. норма рентабельности (MIRR) | 174,4% |
| 17 | Срок окупаемости проекта в целом (PBP), мес. | 22 |
| 18 | Срок окупаемости проекта в целом (PBP), лет | 1,8 |
| 19 | Дисконтированный срок окупаемости проекта в целом (DPBP), мес. | 23 |
| 20 | Дисконтированный срок окупаемости проекта в целом (DPBP), лет | 1,9 |
| 21 | Срок окупаемости проекта с момента запуска, мес. | 15 |
| 22 | Срок окупаемости проекта с момента запуска, лет | 1,3 |
| 23 | Дисконтированный срок окупаемости проекта с момента запуска, мес. | 16 |
| 24 | Дисконтированный срок окупаемости проекта с момента запуска, лет | 1,3 |
Рисунок 2. Окупаемость проекта, рублей
1.1 Цели и задачи проекта
1.2 Команда проекта
1.3 Финансирование проекта
1.4 Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)
1.5 Показатели проекта
2 КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ РЫНКА
2.1 Мировой рынок золота
2.2 Российский рынок золота
Предложение
3 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН
3.1 Объем и структура инвестиций
3.2 Оценка рисков
4 ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН
4.1 Управление реализацией проекта (менеджмент предприятия)
4.2 Этапы реализации проекта
4.3 Текущее управление проектом
5 ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН
5.1 Виды деятельности и продукция, приносящие доход
6 КОММЕРЧЕСКИЙ ПЛАН
6.1 Виды получаемых доходов по проекту
6.2 Ценовая политика
7 ЗАТРАТЫ ПРОЕКТА В ПЕРИОД ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ
7.1 Постоянные затраты
Текущие расходы
Амортизация
7.2 Переменные затраты
7.3 Анализ структуры затрат проекта (распределение выручки)
7.4 Анализ точки безубыточности
Допущения при анализе безубыточности
Безубыточность операционной деятельности
Анализ безубыточности в целом по проекту
7.5 Анализ бюджетной эффективности проекта
8 ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
8.1 Условия привлечения инвестиционных ресурсов
8.2 Показатели плана движения денежных средств
8.3 Показатели плана прибыли и убытков
8.4 Финансовые показатели проекта
ПРИЛОЖЕНИЕ 3. СВЕДЕНИЯ О РАЗРАБОТЧИКЕ ПРОЕКТА
1 ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ И ТАБЛИЦ
1.1 Перечень таблиц
Таблица 1. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 2. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 3. Инвестиционный бюджет
Таблица 4. Оценка доли инвестиций
Таблица 5. Финансовый план
Таблица 6. Штатное расписание с окладами
Таблица 7. План добычи
Таблица 8. План продаж
Таблица 9. Постоянные затраты
Таблица 10. Налоги
Таблица 11. Анализ структуры затрат (по отношению к выручке)
Таблица 12. Распределение налоговых выплат по уровням бюджета
Таблица 13. Финансовые и инвестиционные показатели проекта
Таблица 14. Влияние изменения отдельных параметров на показатели эффективности проекта
Таблица 15. Анализ чувствительности проекта
1.2 Перечень рисунков
Рисунок 1. Местоположение участков добычи и базы предприятия
Рисунок 2. Местоположение участков добычи и базы предприятия
Рисунок 3. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 4. Окупаемость проекта, рублей
Рисунок 5. Запасы золота, ХХХХ г.
Рисунок 6. Добыча золота, тонн
Рисунок 7. Производство золота в России, тонн
Рисунок 8. Структура инвестиционных затрат
Рисунок 9. График финансирования инвестиционных затрат, рублей
Рисунок 10. График финансирования инвестиционных затрат, рублей
Рисунок 11. Структура постоянных затрат (к общему объему постоянных затрат)
Рисунок 12. Структура налоговых выплат (за период проекта)
Рисунок 13. Структура распределения выручки от реализации на затраты и прибыль
Рисунок 14. Точка безубыточности без учета налоговой составляющей, рублей
Рисунок 15. Точка безубыточности с учетом налоговой составляющей,
Рисунок 16. Точка безубыточности проекта в целом, рублей
Рисунок 17. Структура налоговых поступлений бюджетов всех уровней (за период проекта)
Рисунок 18. Денежные потоки по проекту, рублей
Рисунок 19. Окупаемость проекта, рублей
Рисунок 20. Критические отклонения ключевых факторов проекта (по показателю NPV)
Я работаю на одну управляющую компанию, которая занимается золотом, и езжу в командировки по предприятиям, по добыче переработке золота.
В свое время я окончил университет по специальности "Подземная разработка месторождений полезных ископаемых". Прелесть этой специальности в том, что она включает в себя как подземную (шахты, метро, тоннели и т.д), так и открытую разработку месторождений (карьеры и разрезы). По специальности я знаю, как разрабатывать абсолютно всё, от щебня до урана, строить от тоннеля до подземных бункеров в центре Москвы. :) Очень долго работал на угольных шахтах, потом на карьере по добыче цемента, теперь вот занимаюсь золотом.
Итак, исследование месторождения. Этот процесс может длиться от месяца до нескольких лет. В России, большую часть золота, которую могли исследовать - исследовали еще в советские времена. И теперь эти (почти готовые проекты) лежат в архиве РОСНЕДРА, для "знающих", и продают их с аукциона.
В общем процесс происходит так (своими словами): Приезжают сначала геологи и по тому какая растительность, какая земля, как залегают породы и какие минералы лежат на поверхности, у них появляется предположение, что в этом месте скорее всего, имеется месторождение. После этого приезжают буровики. Они начинают бурить скважины по несколько сотен метров, специальными бурами и доставать керны и передавать их опять геологам.
В Африке, я столкнулся, с удивительным методом исследования. Там, где местные черные копатели копают золото, значит, там есть золото. Компании просто выкупают этот участок земли, посреди саванны и начинают добывать там золото. Нет смысла проводить дорогостоящее исследование, когда местные черные копатели, все сделали за тебя.
Военные и полиция штрафуют и сажают черных копателей, а золотые компании делают все, чтобы их не трогали, чтобы те искали золото по всей Африке. черные копатели, которые очень хорошо работают, зарабатывают примерно двухгодовую зарплату в месяц. Но скупщики золота, которые у них покупают золото, берут его очень дешево. Выйти из этого бизнеса очень тяжело.
Золото залегает в земле обычно жилами. После того, как месторождение подтвердилось, и известно примерное залегание жилы, все данные передаются в проектное бюро, которое разрабатывает проект добычи этого месторождения. Обычно, золото залегает неглубоко, и чаще всего добывают его открытым способом (карьер), редко подземным. Все предыдущие этапы могут длиться около 5-10 лет. После этого, начинается этап разработки месторождения. Выглядит это как обычный карьер, только очень много охраны.
Итак, золото добывают, все хорошо. Руда везется на ЗИФ (золотоизвлекательную фабрику).
Существует очень много способов, по извлечению золота из руды. И все они зависят в первую очередь от содержания золота.
Но всегда есть основные процессы которые есть на каждом ЗИФ. Первый - дробление руды. Потом идет измельчение руды. Часто оно бывает многостадийным. Измельчение обычно происходит до размеров от 1 мкм до 1 мм.
Дальше, на разных заводов идут индивидуальные процессы. Расскажу про основные. Сорбция, поглощение специальной жидкостью только золота.
Всё, что не впиталось в спец жидкость идет в отстойники. Бывает, на некоторых предприятиях, что содержание в отстойниках настолько большое, что другие компании строят рядом еще один завод и перерабатывают эти, так называемые, хвосты.
Элюирование. по-русски, своими словами - очень сложный химический процесс, основанный на разделение материалов в большой ёмкости между сорбирующим слоем.
После этого, так называемый, катодный осадок передают на плавку. В плавке происходит выплавка слитка ДОРЕ. В этом слитке содержание золота примерно от 50% до 95%. Остальное содержание составляют примеси других металлов, в том числе и серебра.
После плавки, слиток ДОРЕ отправляют на аффинажный завод. Это завод на котором происходит переплавка этого слитка, с отделения от них загрязняющих примесей. И на выходе мы получаем в основном 2 слитка, слиток золота с содержанием золота в 99,9999% и слиток серебра, с такой же пробой.
Аффинажных заводов в России всего 8 штук. Иностранные компании, в основном своем, слитки ДОРЕ отправляют на аффинажные заводы в Швейцарии. Так как, считается, что там лучшие аффинажные заводы в мире.
В наше время золото добывают преимущественно из руд. Причем не только из золотых, но и таких, в которых преобладают иные а именно: медь, свинец, серебро.
В природных цветных металлах содержание золота, как правило, гораздо меньше, чем в золотых минеральных веществах, но при этом несколько меньше и издержки на его добычу. Стоит отметить, что в этом случае добыча драгметалла будет во многом зависеть от спроса на другие цветные металлы.
Источники поступления золота
На вопрос: "Как добывать золото?" - есть несколько вариантов ответов. Основным источником поступления являются коренные месторождения. Кроме того, золото можно добывать из вторичного материала. Разумеется, по своим масштабам этот источник пока незначителен, но в будущем, с развитием сферы использования драгметаллов в промышленности, его значение будет возрастать.
Чтобы знать, как добывать золото из вторичных источников, нужно понимать, "вторичное золото". Так называют металл, полученный в результате переработки изделий, вышедших из строя, в составе которых присутствует драгметалл в любых, даже незначительных, количествах.
Коренные месторождения золота - это, как правило, кварцевые жилы различной мощности и толщины.
Как прорваться в «золотой» бизнес
Перед тем как добывать золото, следует определиться с возможными вариантами золотодобычи. Во-первых, вы можете принять участие в конкурсе, где по результатам выдается лицензия на ГУП "Комдрагмет" на сегодняшний день может предложить всем желающим инвесторам более десятка месторождений с готовыми бизнес-планами и обоснованиями для их реализации. Но нужно понимать, что на разработку рудного месторождения требуются огромные средства - порядка сотни миллионов долларов. Даже самый крупный банк далеко не всегда в одиночку сможет осилить такие инвестиции.
Есть еще один доступный вариант, как добывать золото: долгосрочный кредит под освоение новых месторождений. Такой кредит можно получить на более длительный срок, если сравнивать с авансированием сезонной добычи Вложения в разработку россыпных месторождений, по оценкам старателей, могут окупиться за один-два года, в разработку рудных месторождений - за десять лет.
Третий вариант - приобретение акций золотодобывающего предприятия. К примеру, бывших государственных горно-обогатительных предприятий.
Добывают на территории 28 субъектов, начиная от Карелии и заканчивая Чукоткой. В этой отрасли работают более 600 акционерных обществ и других производственных структур, которые являются самостоятельными добытчиками.
Отечественная золотодобыча преимущественно направлена на разработку россыпных месторождений, поскольку на таких объектах менее продолжительные сроки строительства приисков. Но в последнее время горно-геологические условия обработки россыпей существенно ухудшились, снизилось и среднее содержание золота. В результате отмечается устойчивая тенденция роста значимости рудных месторождений в общем объеме золотодобычи в России.
Особенно этот процесс показателен для Магаданской области, являющейся крупным золотодобывающим регионом страны и обеспечивающей производство порядка трети отечественного драгоценного металла.
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное агентство по образованию
Читинский Государственный Университет
Горный институт
Кафедра экономики горного производства и геологоразведки
Пояснительная записка к курсовому проекту
По дисциплине: "Планирование на предприятии"
Тема "Разработка бизнес-плана на получение кредита в коммерческомбанке для технического перевооружения ОАО "Ново-Широкинский рудник""
Выполнил: студент гр. ЭУг - 06-2
Дерюгин А.И.
Проверила:
1.2 Конкуренты
2. Производственный план
2.2 Запасы месторождения
2.4 Необходимое оборудование
Название предприятия: Открытое акционерное общество "Ново-Широкинский рудник".
Адрес предприятия: 673634, Россия, Забайкальский Край, Газимуро-Заводский район, с. Широкая.
Суть бизнес-плана: разработка бизнес-плана для получения кредита в коммерческом банке для технического перевооружения рудника.
Совокупная стоимость проекта: 27 500 000 рублей.
Общие сведения о предприятии: Ново-Широкинское месторождение открыто в 1951 году. В период с 1957 по 1961 гг. были проведены основные разведочные работы. Утвержденным проектным заданием (1969 г.) производительность рудника по добычи и переработки руды определилась равной 400 тыс. тонн в год. Проект отработки месторождения, утвержденный с 1957 года, предусматривает подземный способ добычи полезных ископаемых.
В состав рудника входили: подземный опытный участок, обогатительная фабрика в поселке Ново-Широкинский и вспомогательные службы.
В Восточном Забайкалье Ново-Широкинское месторождение является единственным по производству меди, свинца, золота и меди. Но месторождение было закрыто в 90-е годы, а сейчас восстановление обогатительной фабрики, очистка подземных выработок и проводится доразведка запасов. В настоящее время месторождение не поставляет никакой продукции на потребительские рынки.
Ново-Широкинское золотополиметаллическое месторождение является крупной сырьевой базой получения золота, серебра, цинка, меди, свинца не только области, но и горной отрасли в целом. Поэтому будет целесообразно месторождение отрабатывать. Так как до момента консервации рудник был готов к эксплуатации на 80 %. То для полного его запуска необходимо закупить электровозы ЗКР, 4КР-1 - 6 шт.; погрузмашины ППН-1С - 5 шт.; перфораторы ПП - 63 - 20 шт.; компрессоры ВП - 23 - 4 шт.; вагонетки УВО-0,8 - 10 шт. Для закупки всего этого оборудования необходимо 27 217 620 рублей.
Руководство приняло решение о взятии кредита в коммерческом банке в размере 27 500 000 рублей под 15 % годовых на срок Iгод. Сумма, которую необходимо вернуть банку с процентами составляет 31 625 000 рублей.
Предприятие планируется запустить в январе 2009 года. По прогнозам чистая прибыль за первый год деятельности составит 171 919 992 рублей. Покупка оборудования окупиться через два месяца.
.Анализ положения дел в отрасли
1.1 Формирование потребности в товаре
В последнем десятилетии прошлого века объемы добычи золота в России сократились почти на 20 %. С одной стороны, это было вызвано структурными преобразованиями золотодобывающей отрасли, а с другой объективным процессом снижения добычи из россыпей. Начиная с 2000 г. В связи с вводом в эксплуатацию ряда рудных месторождений Сибири и Северо-Востока добыча быстро восстановилась до уровня 1989 г., существенно превысила его в 2003 г (201 т). Уже в 2007 г., несмотря на продолжающийся, по данным некоторых аналитиков, спад россыпной золотодобычи, существенного сокращения объемов добытого металла не произошло, т.е. уровень добычи 198-205 т. сохранился.
Основной объем добычи золота (98,9 %) обеспечили 14 ведущих золотодобывающих регионов с годовым объемом более 1 тонны. В 2007 г. В их число вошла Камчатская область (вместе с Корякским АО). В 2007 г. Объемы добычи золота увеличились в Красноярском крае. Республике Саха (Якутия), которая впервые вышла на второе место в России, и в Свердловской области. Вместе с тем, в большинстве регионов добыча золота снизилась, особенно в Магаданской области, Хабаровском крае и других субъектах России.
Уменьшение объемов добычи золота произошло в основном за счет снижения из россыпей, а также вывода действующих мощностей на ряде предприятий, ведущих добычу коренного золота.
В 2008 г. Россия сохранила за собой шестое место в мировом рейтинге стран основных производителей золота (таблица - 2). Что касаемо
разведанных запасов золота, то по их сумме (около 8,4 тыс. т), Россия относится к тройке мировых лидеров, уступая лишь ЮАР и США.
Таблица - 1 Добыча и производство золота в России
| Показатели | Значения показателей по годам, кг | ||||||
| 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | |
| Добыча и производство всего по России | 142738 | 154444 | 170872 | 176920 | 174136 | 168068 | 164320 |
| Добыча всего по России | 130792 | 141470 | 158645 | 158065 | 158888 | 152064 | 147619 |
| В том числе: | |||||||
| Красноярский край | 17845 | 19024 | 29305 | 30046 | 30359 | 28813 | 31491 |
| Республика Саха (Якутия) | 16743 | 16574 | 17525 | 20256 | 20225 | 18784 | 19920 |
| Магаданская область | 29458 | 30570 | 33122 | 26307 | 23042 | 22692 | 17288 |
| Хабаровский край | 9177 | 13456 | 15252 | 17684 | 20925 | 18219 | 15742 |
| Иркутская область | 16400 | 15754 | 16274 | 16628 | 15648 | 15159 | 14542 |
| Амурская область | 11788 | 12857 | 12694 | 13102 | 14224 | 14726 | 14491 |
| Республика Бурятия | 6613 | 7711 | 8009 | 8057 | 8222 | 7641 | 6895 |
| Свердловская область | 3511 | 6010 | 7721 | 5510 | 5702 | 5574 | 6480 |
| Забайкальский край | 5091 | 5478 | 5509 | 6227 | 6367 | 6442 | 6436 |
| Чукотский АО | 6488 | 6378 | 4778 | 4777 | 4321 | 4726 | 4795 |
| Челябинская область | 1962 | 2264 | 3116 | 3711 | 3758 | 3294 | 3247 |
| Республика Тыва | 1150 | 1146 | 1126 | 1218 | 1621 | 1755 | 1797 |
| Республика Хакасия | 1747 | 1656 | 1730 | 1891 | 1836 | 1793 | 1533 |
| Камчатская область | 150 | 170 | 222 | 418 | 305 | 195 | 1360 |
| Другие регионы РФ | 2669 | 2422 | 2244 | 2233 | 2325 | 2251 | 1607 |
| Золото попутное | 10485 | 11160 | 9752 | 12020 | 10412 | 11122 | 11721 |
| Золото вторичное | 1461 | 1814 | 2493 | 6835 | 4844 | 4882 | 4980 |
| Занимаемое место по годам | Страна | Объем производства по годам | ||||||||||||
| 2002 | 2008 | 2007 | 2006 | 2005 | 2004 | 2003 | 2002 | |||||||
| 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | ЮАР | 279 | 297 | 343 | 376 | 395 | 394 | 428 |
| Г| | 2 | 2 | 3 | 2 | 3 | 2 | США | 257 | 262 | 260 | 281 | 299 | 335 | 355 |
| 3 | 3 | 3 | 2 | 3 | 2 | 3 | Австралия | 247 | 263 | 258 | 283 | 266 | 285 | 296 |
| 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | Китай | 238 | 224 | 217 | 206 | 202 | 193 | 172 |
| 8 | 8 | 7 | 6 | 6 | 5 | 5 | Перу | 203 | 208 | 173 | 172 | 157 | 134 | 133 |
| 6 | 7 | 5 | 5 | 5 | 6 | 6 | Россия | 164 | 168 | 174 | 177 | 171 | 154 | 143 |
| 7 | 5 | 6 | 7 | 8 | 7 | 7 | Индонезия | 113 | 167 | 114 | 164 | 158 | 183 | 140 |
| 5 | 7 | 8 | 8 | 7 | 8 | 8 | Канада | 103 | 119 | 128 | 140 | 148 | 157 | 155 |
| 9 | 9 | 9 | 9 | 9 | 9 | 9 | Узбекистан | 78 | 79 | 84 | 80 | 83 | 83 | 88 |
| 10 | 10 | 10 | II | 11 | 11 | 10 | Гана | 70 | 64 | 58 | 69 | 70 | 72 | 74 |
| 11 | 11 | 11 | 10 | 10 | 10 | 11 | Папуа-Новая Гвинея | 57 | 69 | 74 | 68 | 65 | 68 | 76 |
| Всего в Мире | 2467 | 2522 | 2470 | 2592 | 2588 | 2621 | 2599 | |||||||
1.2 Конкуренты
Вчисле ведущих золотодобывающих компаний в России лидирующее положение занимают Открытое Акционерное Общество "Полюс золото" и Открытое Акционерное Общество "Полиметалл". Значительно увеличили добычу золота Открытое Акционерное Общество "Покровский рудник", старательская артель "Селигдар", Закрытое Акционерное Общество "Васильевский рудник", Закрытое Акционерное Общество "Рудник Апрелково" и другие предприятия.
В 2008 году 12 предприятий, разрабатывающие коренные месторождения, обеспечили прирост добычи золота в объеме около 10 тонн.
1.3 Положение дел в отрасли в Забайкальском крае
Сведения по добыче золота в Забайкальском крае представлены в таблице - 3.
Таблица - 3 Добыча золота в Забайкальском крае из коренных месторождений в 2003-2008 гг. (без попутной добычи)
| Предприятие, месторождение | Объемы добычи по годам, кг | |||||
| 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | ||
| Забайкальский ГОК, Дельмачик, уч. Солкокон | 206,2 | 87,1 | 179,1 | 91,7 | 96 | - |
| Рудник Итакинский | - | - | - | - | 20 | 23 |
| ООО ГК "Амазаркан" | - | - | - | 75,4 | 558 | 18 |
| ООО "Дарасунский рудник"; Дарасун | - | - | - | - | 493 | - |
| ЗАО " Рудник Апрелково"; Погромное | - | - | - | - | 694 | 323 |
| Всего: | 206,2 | 87,1 | 179,1 | 167,1 | 1861 | 364 |
Руды Ново-Широкинского месторождения содержат 4,11 % свинца, 1,82 % цинка, 5,55 г/т золота и 101,9 г/т серебра.
В 45 км от рудника "Ново-Широкинский" расположено Воздвиженское месторождение, которое может рассматриваться как его дополнительная сырьевая база. В ноябре 2005 г на это месторождение была получена лицензия на срок - 20 лет.
.Производственный план
2.1 Общие сведения о месторождении
ОАО "Ново-Широкинский рудник" расположено в Газимуро-Заводском районе Забайкальского Края, в 23 км северо-восточнее от районного центра села Газимурский Завод, в 191 км юго-восточнее железнодорожной станции Сретенск, в 288 км юго-западней от железнодорожной станции Борзя. Рудник соединен с г. Читой автомобильной дорогой (шоссе класса 3). Сеть автодорог развита недостаточно.
Рудные тела имеют жилообразную форму, крутое падение и залегают кулисообразно относительно друг друга. Расстояние между соседними рудными телами в зоне от 5 - 10 до 60 м. Руды и вмещающие породы монолитны, устойчивые.
Коэффициент крепости по шкале М.М. Протодьяконова для руды 8-14, для вмещающих пород 11 - 16. Объемная масса сульфидных руд 3,10 т/м 3 , смешенных 2,89 т/м", вмещающих пород 2,8 т/м. Коэффициент разрыхления 1,5 - 1,6. Содержание свободной двуокиси кремния от 15 до 40 %.
На месторождении условно можно выделить 4 основных типа рудных тел, определяющих выбор системы разработки:
1тип - крутопадающие средней мощности рудные тела (5-15 м), достаточно выдержанные по простиранию и падению.
2 тип - крутопадающие средней мощности рудные тела (3-5 м).
3 тип - крутопадающие маломощные рудные тела (до 3 м) или их части, представляющие различного рода подвески между горизонтами, апофизы, ответвления и прочее.
4 тип - наклонные рудные тела (40° - 55°), мощностью от 0,8 до 7,0 метров.
На месторождении выделено 15 рудных тел жилообразной, реже линзообразной формы и 4 их апофизы. Азимут простирания их от 255 градусов до 335. Падение всех рудных тел юго-западное, углы падения 30° 90° протяженность по простиранию от 50 до 1450 метров, по падению от 40 до 760 метров.
В центральной части месторождения располагается Главное рудное тело. К северо-востоку от него, со стороны лежачего бока выявлены XV, V, XI, VII, XIII, IVрудные тела, а со стороны висячего бока - VIII, VI, XII. На юго-восточном фланге VIIрудного тела залегают XVI, XIVрудные тела; первое к северо-востоку, второе к юго-западу от него. Несколько обособлено (на расстоянии 200 м по направлению простирания рудных тел) к северо-западу от основной группы залегают X, I, IX, IIIрудные тела. Основные запасы сосредоточены в трех рудных телах: Главном, Vи VII. Параметры рудных тел представлены в таблице.
Таблица - 4 Параметры рудных тел
| Номера рудных тел | Местоположение рудных тел на месторождении | Элементы залегания | Протяженность, м | Мощностям | ||||||
| простирание | падение | Угол падения | простирание | падение | от | До | средняя | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 1 | Главное | Центральная Часть месторождения |
255-330 | Ю-3 | 33-82 | 1390 | 650 | 0,12 | 34 | 7,18-4,16 |
| 2 | VII | Ю-В фланг, лежачий бок |
260-310 | Ю-3 | 54-80 | 700-1450 | 760 | 0,31 | 20,3 | 3,14-5,49 |
| 3 | V | Центральная висячий бок |
270-335 | Ю-3 | 47-87 | 1180 | 730 | 0,08 | 20,9 | 2,6-5,4 |
2.2 Запасы месторождения
Тип систем разработки и соотношение между ними определенно на основе представленного в таблице.
Таблица - 5 Распределение запасов отрабатываемых рудных тел по классам мощностей и углам падения
| Горизонты | Балансовые запасы руды, тыс.т | Классы мощностей рудных тел | |||||
| <3 | 3-5 | 5-15 | |||||
| Углы падения рудных тел, град. | |||||||
| <55° | >55° | <55° | >55° | <55° | >55° | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| Гор.930 м | 139,4 | 10,2 | 129,2 | ||||
| Гор.850 м | 1274,5 | 53,4 | 296,3 | 13,4 | 475,9 | 435,5 | |
| Гор.800 м | 1356,9 | 65,9 | 293,7 | 10,2 | 515 | 62,2 | 409,9 |
| Гор.750 м | 1746,4 | 49,5 | 241,6 | 567,8 | 47,8 | 839,7 | |
| Гор.700 м | 1462,1 | 18,6 | 181,6 | 660,5 | 601,4 | ||
| Гор.650 м | 1185,8 | 17,2 | 166,7 | 685,3 | 316,6 | ||
| Гор.600 м | 975,8 | 35,6 | 227,2 | 563,2 | 149,8 | ||
| Всего | 8140,9 | 240,2 | 1417,3 | 23,6 | 3596,9 | ПО | 2752,9 |
| Запасы руды относительные, % | 100 | 3,0 | 17,4 | 0,3 | 44,2 | 1,4 | 33.8 |
| 20,4 | 44,5 | 35,2 | |||||
Как видно из таблицы, в рудных телах мощностью до 3 метров сконцентрировано 20,4 % запасов, в рудных телах мощностью 5 - 15 м - 35,2 %. Основной объем запасов приурочен к рудным телам с углами падения более 55 градусов, а угол падения в пределах 40 - 55 градусов характерен только для локальных участков рудных тел.
Таблица - 6 Промышленные и эксплуатационные запасы Ново-Широкинского месторождения
2.3 Схема производства
Строительство рудника начато в 1970 г, построены жилой поселок и производственные объекты. Проектная мощность по добыче и переработке руды 400 тыс. т в год, по добыче золота - более 2 т в год. Проектом предусмотрена отработка балансовых запасов до экономически выгодной глубины до горизонта 700 метров. При определении промышленных запасов из их числа были исключены жил незначительной мощности, при выемки которых разубоживание будет составлять 68 %, запасы бедных руд складируются в отвалы бедных руд.
В состав "Ново - Широкинского рудника" входит горный цех с подземным и открытым способом разработки, флотационная обогатительная фабрика с суточной производительностью 1210 т руды и другие вспомогательные производства. Месторождение вскрыто двумя вертикальными стволами, пройдены горно-капитальные и подготовительные выработки. К 1999 г. готовность предприятия составляла 80 %. В 2000-02 строительство было остановлено, шахты находились на сухой консервации. В 2005 г. строительство было разморожено и к 2009 г. намечено начать эксплуатацию рудника. Но для этого необходимо некоторое новое оборудование, на которое в данный момент руководство рудника рассчитывает получить кредит в коммерческом банке.
2.4 Необходимое оборудование
Наше предприятие некоторое время было законсервировано и поэтому кое-какое оборудование устарело или было утеряно. Для полного введения в эксплуатацию рудника необходимо закупить оборудование. Сметная стоимость оборудования указанна в таблице - 7.
Таблица - 7 Необходимое оборудование
| Наименование оборудования | Стоимость оборудования, |
Монтаж, 15%, руб. | Транспорт,20 %, руб. |
стоимость, |
|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Электровозы ЗКР,4КР-1 | 6 | 1 000 000 | 900 000 | 1 200 000 | 8 100 000 |
| Погрузмашина ППН-1С | 5 | 980 000 | 735 000 | 980 000 | 6 615 000 |
| Перфораторы ПП-63 | 20 | 120 000 | 360 000 | 480 000 | 3 240 000 |
Компрессор ВП- |
4 | 113 000 | 678 000 | 904 000 | 6 102 000 |
| Вагонетки УВО-0,8 | 10 | 180 000 | 240 000 | 1 620 000 | |
| Непредвиденные расходы | 1 540 620 | ||||
| Итого: | 45 | 27 217 620 |
Поставщиком всего оборудования является Магнитогорский завод горного оборудования, с которым уже были проведены все необходимые переговоры и обговорены детали сделки. Средства для закупки данного оборудования предприятие рассчитывает получить в виде кредита от коммерческого банка на срок 1 год под 15 % годовых. Срок службы всего оборудования 10 лет и его необходимо самортизировать. Амортизация начислена на каждый год равными долями по 2 721 762 рублей.
2.5 Сырье и материалы
При разработке данного месторождения используются электровозы, которые работают на электроэнергии. Непосредственно к месторождению подходит ЛЭП на 110 кВ, построена и функционирует электроподстанция мощностью 20 МВт. Электроэнергией "Ново-Широкинский рудник" обеспечивает ООО ТК "Энергоресурс" г. Чита. В среднем в год предприятие потребляет 250 000 кВт энергии.
Оплата осуществляется по тарифу 1,86 рублей за 1 кВт:
З эл. э. = 250 000 х 1,86 = 465 000 рублей.
Затраты на электроэнергию в год составляют 465 000 рублей в год.
Также для обеспечения нормальной работы электровозов в запасе необходимо иметь машинное масло, солидол и т.д., которые поставляются ООО ТД "Моторные масла" г. Омск.
Для перфораторов также используется электроэнергия, буровая сталь, солидол.
Затраты на горюче-смазочные материалы составляют 30 000 рублей в год.
2.6 Рабочая сила
Несмотря на безработицу в регионе, свойственную рынку, все же существует дефицит высококвалифицированных кадров во всех областях. Этот дефицит вынуждает предприятие заниматься подготовкой и повышением квалификации своих трудовых ресурсов. На работах в шахте заняты в основном жители поселка Новая Широкая, поселка Широкая, районного центра Газимуровский Завод. В последнее время с рудников Многовершинный и Дарасунский наблюдается отток рабочей силы на предприятие "Ново Широкинскии рудник", в связи с открывшимися перспективами рудника, а следовательно, лучшими и безопасными условиями труда, что является определяющим и развивающимся направлением деятельности предприятия в области работы с персоналом.
Для обеспечения бесперебойной работы на подземном участке на одну смену необходимы следующие специалисты и работники:
Проходчик - 26 человек;
Откатчик - 5 человек;
Крепильщик - 4 человека;
Ремонтная группа - 5 человек;
Компресорщик - 4 человека;
Электрик - 2 человека;
Бурильщик - 1 человек;
Токарь - 1 человек;
Сварщик - 3 человека;
Водитель - 3 человека.
Явочное количество в одну смену составляет 54 человека. Предприятие работает круглосуточно в три смены. Следовательно списочное число работников на подземном участке составляет 169 человек.
Расчет заработной платы работников осуществляется по повременно-премиальной системе.
Таблица - 8 Расчет заработной платы работников подземного участка
| Персонал | Ч сп, чел. | Премия, 30% | Районный коэф-нт, 40 % | ФЗП для 1-го рабочего в месяц | Годовой ФЗП | ||
| Проходчик | 78 | 10 055 | 3016 | 4 022 | 17 093 | 1 333 254 | 15 999 048 |
| Откатчик | 16 | 9 147 | 2 744 | 3 659 | 15 550 | 248 800 | 2 985 600 |
| крепильщик | 13 | 8 950 | 2 685 | 3 580 | 15215 | 197 795 | 2 373 540 |
| Ремонтная группа | 16 | 8 320 | 2 496 | 3 328 | 14 144 | 226 304 | 2715 648 |
| компресорщик | 13 | 7 830 | 2 349 | 3 132 | 13311 | 173 043 | 2 076 516 |
| электрик | 7 | 6 824 | 2 047 | 2 730 | 11 600 | 81 200 | 974 400 |
| бурильщик | 3 | 8 307 | 2 492 | 3 323 | 14 122 | 42 366 | 508 392 |
| токарь | 3 | 5 637 | 1 691 | 2 255 | 9 583 | 28 749 | 344 988 |
| сварщик | 10 | 7 200 | 2 160 | 2 880 | 12 240 | 122 400 | 1 468 800 |
| водитель | 10 | 5 220 | 1 566 | 2 088 | 8 874 | 88 740 | 1 064 880 |
| Итого: | 169 | 2 542 651 | 30 511 812 |
Оплата труда административно-управленческого персонала производится окладами, плюс премия 30 % и районный коэффициент 40 %.
Таблица - 9 Расчет заработной платы административно-управленческого персонала
| Персонал | Ч сп, чел. | Премия, 30% | Районный |
ФЗП для 1-го рабочего в месяц |
ФЗП для группы рабочих в месяц | Годовой ФЗП | |
| ] | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| Управляющий директор | 1 | 20 000 | 6 000 | 8 000 | 34 000 | 34 000 | 408 000 |
Заместитель управляющего директора |
2 | 17 000 | 5 100 | 6 800 | 28 900 | 57 800 | 693 600 |
| Заместитель управляющего директора по персоналу | 1 | 15 000 | 4 500 | 6 000 | 25 500 | 25 500 | 306 000 |
| Главный инженер | 1 | 14 500 | 4 350 | 5 800 | 24 650 | 24 650 | 295 800 |
| Главный геолог | 1 | 14 000 | 4 200 | 5 600 | 23 800 | 23 800 | 285 600 |
| Заместитель главного геолога | 1 | 13 800 | 4 140 | 5 520 | 23 460 | 23 460 | 281 520 |
| Главный бухгалтер | 1 | 12 000 | 3 600 | 4 800 | 20 400 | 20 400 | 244 800 |
| Бухгалтер | 3 | 10 800 | 3 240 | 4 320 | 18 360 | 55 080 | 660 960 |
| Электромеханик | 1 | 8 200 | 2 460 | 3 280 | 13 940 | 13 940 | 167 280 |
| Инженер по автоматизации производственных процессов | 1 | 8 000 | 2 400 | 3 200 | 14 000 | 14 000 | 168 000 |
| Мастер участка КИПиА | 1 | 9 000 | 2 700 | 3 600 | 15 300 | 15 300 | 183 600 |
| Итого: | 14 | 307 930 | 3 695 160 |
Также необходимо учесть все необходимые отчисления, которые сведены в таблицу 10.
Таблица 10 - Отчисления на социальные нужды
3. План маркетинга
Маркетинг направляет деятельность на создание спроса и его целями является:
Определение потребности населения и производства в продукции;
Разработка и спецификация параметров новой продукции;
Освоение рынков;
Контроль за изменением вкуса и спроса потребителей;
Сбор и обработка информации о товаре;
Товар будет возможно экспортироваться при наличии такого условия в лицензионном соглашении. Цены, каналы сбыта и основных потребителей продукции при этом определяет Управляющая компания.
В связи с тем, что монополия на добычу золота принадлежит государству, то относительно золотодобывающего предприятия ОАО "Ново-Широкинскийрудник" понятие, как конкуренция по сбыту продукции (в виде золота) отсутствует. Обязательным является заключение договора между золотодобывающим предприятием и Сбербанком России (потребителем продукции). Тем не менее, часть продукции, нереализованная Сбербанком, является основанием для выхода нашего предприятия на рынок и согласованием его взаимоотношений с конкурентами. Это положение дел подтверждается и тем, что предприятие ОАО "Ново - Широкинскии рудник" отрабатывает полиметаллическое месторождение полезных ископаемых и предметом продаж могут выступать и другие сопутствующие полезные компоненты (серебро, свинец, цинк).
Таким образом, основным потребителем продукции предприятия является Сбербанк России в лице Читинского банка ОСБ № 8600.
бизнес план маркетинговый кредит
4. Организационный план
Организация состоит из нескольких уровней управления и подразделений - это понятие относится к работе, которую выполняют подразделения для организации в целом. ОАО "Ново - Широкинский рудник" использует бюрократическую структуру управления организацией (линейно функциональная структура управления). Ее основу составляет принцип построения и специализации управленческого персонала по функциональным подсистемам организации. Под каждой подсистемой формируется иерархия служб, пронизывающая всю организацию сверху донизу.
Высшим руководителем является директор предприятия, основной задачей которого является осуществление руководства всеми видами деятельности рудника. В его подчинении находятся руководители всех функциональных подразделений. Директор имеет право утверждать техническую и экономическую документацию, касающуюся административно-хозяйственной деятельности предприятия и подписывать данную документацию, а также документацию об оплате труда.
Директор несет ответственность за следующее:
за некачественное выполнение обязанностей рабочих и служащих, вмененных им трудовым договором;
За невыполнение утвержденного производственного плана;
За нарушение правил техники безопасности, а также производственный травматизм;
За неудовлетворенную производственную, технологическую и трудовую дисциплину;
за соблюдение всех норм и правил, регламентированных ТК РФ и прочими законодательными актами.
Основной задачей главного инженера, который замещает директора при его отсутствии, является осуществление технической политики и перспектив развития научно-технического прогресса, ускорение темпов роста производительности труда обеспечение постоянного повышения уровня технической подготовки производства, сокращение затрат труда на производство продукции, улучшение ее качества и эффективное использование горной техники и сокращение потерь при добыче и обогащении полезного ископаемого.
Главный инженер обязан контролировать следующие моменты:
Обеспечение выполнения утвержденного производственного плана, в соответствии с установленными экономическими количественными, а главное качественными показателями;
Обеспечение технического контроля за технологией ведения горных работ и ее соответствие техническому паспорту или проекту;
Постоянное повышение уровня технических знаний и эффективной производственной деятельности ИТР и руководителей нижестоящих уровней;
Необходимость внедрения эффективного и более мощного горного оборудования;
повышение производительности труда, что позволит снизить себестоимость готовой продукции;
охрана окружающей среды.
Заместитель главного инженера по производству подчиняется главному инженеру. Его основной задачей является оперативное руководство горными работами в части соответствия их с утвержденным проектом, календарными графиками и планами. Кроме того, в его компетенцию входит внесение небольших корректив в действующую технологию.
Главный механик отвечает за выполнение следующих задач: содержание всего оборудования рудника в технически исправном состоянии для обеспечения производственной программы; организация и планирование работ подчиненного ему персонала (рабочие ремонтно-механических цехов).
Структура бухгалтерского аппарата предприятия выглядит следующим образом: весь учет на предприятии в головной бухгалтерии, т.е. в управлении артели, куда стекается информация со всех структурных подразделений. Учет здесь в основном автоматизирован, и соответствующие данные находят отражение не в журналах-ордерах, а в машинограммах.
На самих же участках не ведется, а составляются отчеты соответствующими подотчетными лицами (начальниками участков, механиками). Эти отчеты поступают в бухгалтерию по окончании каждого месяца, где обрабатываются и отражаются в учетах. Недостатком работы предприятия в данном случае является отсутствие автоматизированной системы управления на участках (представляющей собой единую сеть), отсюда - несвоевременное поступление отчетов с подразделений артели в головную бухгалтерию, что продляет срок обработки документов.
Заместитель управляющего директора по персоналу отвечает за вопросы принятия, увольнения рабочих, введения новых должностей. Кроме того, здесь согласовывают графики ежегодных отпусков.
5. Риск проекта
Говоря о бизнесе, тем более в горно-добывающей отрасли, существует объективная необходимость в создании собственного научно-исследовательского бюро на каждом горном предприятии с тем, чтобы предвидеть возможные опасности, оценить вероятность их наступления, а также провести расчет ущерба, причиненного предприятию этими рисковыми событиями.
При реализации данного проекта возникают некоторые возможные предпринимательские риски, оцененные по шкале вероятности их наступления (невозможное событие - " 0"; низкая степень вероятности - "1"; средняя степень вероятности - "2"; вероятное событие - "3"; высокая степень возникновения - "4").
1. Производственный риск возникает: при снижении объема выпуска продукции и ее реализации (в связи со снижением производительности труда работников, оборудования - из-за нерегламентированных простоев и случайных поломок и т.д.); снижении цены единицы продукции (при снижении цен конкурентами, снижении качества продукции, т.е. их несоответствие стандартизированным маркам и сортам); при непредвиденном увеличении материальных затрат; из-за перерасхода фонда заработной платы; уплаты повышенных налогов, отчислений и платежей; потери, вызванные иными обстоятельствами, такими как уплата неустоек, штрафов, пени, затраты при стихийных бедствиях.
2. Коммерческий риск возникает в процессе реализации закупленных предприятием товаров и услуг, т.е. при их перепродаже.
3. Операционный риск - это совокупность таких рисков как: транспортный, организационный и информационный. Транспортный риск возникает при перевозке товара транспортом; организационный - это потери вследствие неэффективного ведения дел, ошибок в подборе кадров; информационный - убытки из-за утечки коммерческой информации.
4. Финансовый риск возникает при ведении финансовой предпринимательской деятельности или финансовых сделках.
Таблица - 11 Расчет возможных рисков
| Вид риска | Подвид риска | Вероятность наступления (0-4) |
| 1производственный риск | Снижение объема выпуска продукции и ее реализации | 2 |
| Снижение цены единицы продукции | 1 | |
| Непредвиденное увеличение материальных затрат | 3 | |
| Перерасход фонда заработной платы | 1 | |
| Уплата повышенных налогов, отчислений и платежей | 3 | |
| Потери, вызванные иными обстоятельствами. | 2 | |
| 2 коммерческий риск | Неблагоприятные изменения цены закупаемых материалов, сырья, энергии, топлива и прочего | 2 |
| Снижение цены производимой продукции | 1 | |
| Потери или снижение качества продукции | 2 | |
| Превышение издержек над проектными | 1 | |
| 3 операционный риск | Транспортный риск | 3 |
| Организационный риск | 1 | |
| Информационный риск | 2 | |
| 4 финансовый риск | Неплатежеспособность одной из сторон финансовых сделок | 1 |
| Изменение курса ценных бумаг, валюты | 2 |
Для минимизации рисков используются следующие методы:
Структуризация проекта и оперативное управление проектом;
Распределение ответственности между участниками проекта;
Страхование;
Резервирование средств;
заключение срочных контрактов, учитывающих в будущем изменение конъюнктуры рынка.
6. Финансовый план
6.1 Прогноз объемов реализации
Для закупки оборудования необходимо 27 217 620 рублей. Так как в настоящее время у предприятия недостаточно средств на это, руководство ОАО "Ново-Широкинский рудник" обратилось в коммерческий банк. Планируется взять кредит в размере 27 500 000 рублей на 1 год под 15 % годовых. Сумма, которую необходимо вернуть банку с процентами составляет 31 625 000 рублей. Ежемесячный платеж равен 2 635 417 рублей. Помимо кредита предприятие оплачивает постоянные и переменные затраты.
Таблица - 12 Расчет затрат
Для того, чтобы предприятие было финансово устойчивым составляется прогноз объемов реализации продукции. Наше месторождение является полиметаллическим, поэтому прогноз составляется для каждого вида продукции.
Таблица - 13 Прогноз объемов реализации
6.2 Баланс денежных расходов и поступлений; доходы и затраты
Впроцессе реализации проекта необходимо осуществлять контроль движения денежных средств. Баланс денежных расходов и поступлений помесячно (для первого года) представлен в таблице 14.
Таблица - 14 Баланс денежных расходов и поступлений
| Первый год деятельности (2009 г) | ||||||||||||
| Месячные объемы реализации, тыс. р. | январь | февраль | март | апрель | май | июнь | июль | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
Денежные средства в наличии на начало |
||||||||||||
| Денежные поступления: | ||||||||||||
| А) поступление кредита | 27500000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Б) выручка от реализации | 0 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 |
| ИТОГО ПОСТУПЛЕНИЙ | 27500000 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 |
| ДЕНЕЖНЫЕ ПЛАТЕЖИ НА СТОРОНУ: | ||||||||||||
| 1) заработная плата | 0 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 | 2850581 |
| 2) отчисления на соц. нужды | 0 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 | 746852 |
| 3) плата за Эл. /энергию | 0 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 | 38750 |
| 4) плата за ГСМ | 0 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 | 2500 |
| 5) выплата сумм по кредиту | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 | 2635417 |
| 6) амортизационные отчисления | 0 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 | 226814 |
| 7) прочие расходы | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | 231930 | |
| Всего денежных платежей на сторону | 2867347 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 |
Таблица - 15 Доходы и затраты
| Показатели, тыс. р. | Первый год деятельности | |||||||||||
| февраль | март | апрель | май | июнь | ИЮЛЬ | август | сентябрь | октябрь | ноябрь | декабрь | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
| Выручка от реализации | 0 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 | 24641176 |
| Себестоимость | 0 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 | 6732844 |
| Балансовая прибыль | 0 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 | 17908332 |
| Налог на прибыль 20 % | 0 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 | 358166 |
| Чистая прибыль | 0 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 | 14326666 |
6.3 Прогнозный баланс активов и пассивов предприятия
Прогнозный баланс активов и пассивов предприятия (таблица - 16) отражает динамику изменения структуры имущества (активов) проекта и источников их финансирования (пассивов). В балансовом отчете представлен прогноз на конец декабря 2009 г.
Таблица 16 - Балансовый отчет
| Показатели | Значения, руб. | |
| Актив баланса | ||
| Внеоборотные активы | Нематериальные активы | 5 042 250 |
| Финансовые вложения (займы, предоставленные на срок более 12 месяцев и пр. } | 27 500 000 | |
| Оборотные активы | Начисленный налог на добавленную стоимость на остаток имущества | 0 |
| Дебиторская задолженность | 3 737 498 | |
| Финансовые вложения (займы на срок менее 12 мес, и пр.) | 0 | |
| Денежные средства | 1 957 720 | |
| Пассив баланса | ||
| Капитал и резервы | Уставной капитал | 10 000 |
| Добавочный капитал | 681 | |
| Резервный капитал | 0 | |
| Нераспределённая прибыль (убыток) прошлого года | 0 | |
| Долгосрочные пассивы | Заёмные средства | 7 475 000 |
| Прочие пассивы | 0 | |
| Краткосрочные пассивы | Заёмные средства и кредиты | 0 |
| Расчеты с персоналом | 43 169 198 | |
| Доходы будущих периодов | 295694112 | |
6.4 Порог рентабельности и критический объем производства
Порог рентабельности - это такая выручка от реализации, при которой предприятие уже не имеет убытков, но еще не имеет и прибылей результата от реализации после возмещения переменных затрат в точности хватает на покрытие постоянных затрат, и прибыль равна нулю.
Порог рентабельности: ПР = ПЗ/РРПо ТН;
Где: ПЗ - постоянные затраты, руб.;
РРП 0Ш - результат от реализации после возмещения переменных затрат в относительном выражении, д. ед.
РРП ОТ " = (ВР-УПЗ) /ВР;
Где: ВР - выручка от реализации, руб.;
УПЗ - условно переменные затраты, руб.;
РРПо,., = (295 694 112 - 43 664 198) / 295 694 112 = 0,85; ПР = 64 286 144/0,85 = 75 630 758 руб.
Пороговое (критическое) значение объема производства соответствует количеству производимых товаров при данных ценах реализации, которое определено порогом рентабельности.
ПКТ =ПР/ЦР;
Где: ПКТ - пороговое количество товара, тонна;
ЦР - цена единицы товара, руб.; Поскольку предприятие планирует выпускать не один вид продукции, а 6 концентратов (свинца, цинка, кадмия, золота, серебра и пиритного), то значение ПКТ будет соответственно рассчитываться по каждому виду выпускаемой продукции. Расчет величины ПКТ представлен в виде таблицы.
Таблица - 17 Расчет порогового количества товаров
6.5 Уровень рентабельности и срок окупаемости проекта
Уровень рентабельности - это отношение чистой прибыли к себестоимости производства в процентном выражении.
УР = ЧП/СпрХ100%;
Где: ЧП - чистая прибыль, руб.;
С пр - полная себестоимость производства продукции, руб. УР= 171 919 992/80 794 128 х 100% = 2,13%. Срок окупаемости (Т ок) - это период, начиная с которого первоначальные вложения и другие затраты, связанные с инвестиционным проектом, покрываются суммарными результатами его осуществления.
Т ок = К/ЧП;
Где: К - сумма кредита, руб.; ЧП - чистая прибыль, руб.
Т ок = 31 625 000/171 919 992 = 0,18 Срок окупаемости задуманного проекта составляет 2 месяца.
Заключение
Данный бизнес - план составлен с целью привлечения потенциальных инвесторов для восстановления производственной деятельности полиметаллического месторождения, расположенного в с. Широкая, Газимуро-Заводского района, Забайкальский Край. Для запуска рудника необходимо минимум затрат, но чистая прибыль в дальнейшем превысит все затраты. Срок окупаемости очень маленький, т.к. рудник уже готов на 80 %.
Благодаря запуску предприятия появятся новые рабочие места, что поможет снизить безработицу в данном районе. Это приведет к общему экономическому и социальному развитию людей, проживающих в районе рудника.
Можно сделать вывод, что данный проект экономически выгодный и необходимо его реализовать.
1. К. т. н. Глотов В.В. Планирование на предприятии: Методические указания. - Чита: ЧитГТУ, 1999. - 34 с.
2. Маниловский Ф.Г. Бизнес-план: Методические материалы. - М.: Финансы и статистика, 1994. - 80 с.
3. Лобанов Н.Я. Организация, планирование и управление производством в горной промышленности: Учебник для вузов. - Москва "Недра", 1989. - 516 с.
4. Попова В.М. Сборник бизнес-планов. - М.: Финансы и статистика, 1997. - 336 с.
Бизнес-конспект
создания малого золотодобывающего предприятия.
1. Компания.
Предлагается создать малое горнодобывающее предприятие (добыча золота) на территории Республики Саха (Якутия) (Усть-Янский район). Форма участия - долевая.
Сильные стороны проекта:
ü Высокая цена на золото, демонстрирующая положительную динамику.
ü Отсутствие рисков, связанных со сбытом.
ü Отсутствие рисков, связанных с конкуренцией.
ü Льготный режим налогообложения.
ü Снижение цен на спецтехнику.
Слабые стороны проекта:
ü Территориальная удаленность места производства работ, высокие транспортные издержки.
Цель создания – разработка россыпных (техногенных и балансовых) месторождений золота в Куларском золотоносном районе.
Ранее (г. г.) месторождения разрабатывались ГОКом «Куларзолото», добыто более 150 тонн золота; после банкротства в 1994 г. были созданы несколько малых предприятий по добыче золота (типа старательских артелей), но из-за тяжелой экономической ситуации в то время вскоре были ликвидированы. В настоящее время добычей золота занимается только родовая община «Омолой» с объемом добычи 20 кг в год (www. *****)
Учитывая технологические характеристики обогатительного оборудования, применявшегося в те годы, и плановую систему работы, запасы только техногенных месторождений можно оценить в 70-80 тонн. Генеральным директором АГГК (акционерная горно-геологическая компания) "Заполярная" (в советские годы – геологоразведочная экспедиция «Заполярная») дается оценка прогнозных запасов в 102 тонны (www. *****/News/15034.html).
На начальном этапе (2012 – 2013 г.) планируется разработка техногенной россыпи месторождения Улахан-Онкучах (шахты №№ 9, 10, 11, отрабатывались подземным способом в период г. г.).
Месторождение находится на расстоянии 55 км от р. Яна, связано с рекой автомобильной дорогой круглогодичного действия. Геологическое опробование, проведенное в 1996 г. , показало наличие золота в отвале шах. №9 содержанием до 2,0 г/м3, объем отвала шахты –м3. Пробность золота – 860. Месторождение планировалось к отработке в 1997 г., были проведены только горно-подготовительные работы (строительство дамб, планировка техногенного отвала, ремонт автодорог, монтаж приемного бункера промывочной установки, водовода)$ из-за недостатка оборотных средств добыча не началась. Пессимистичный прогноз количества добытого драгметалла на 2013 г. – 30 кг.
В период промывочного сезона 2013 г. планируется проведение геологоразведочных работ (геологическое опробование) с целью набора плана (до 100 кг) на 2014 г.
2. Технология.
Предполагается проведение горно-подготовительных работ (восстановление водоудерживающей и фильтрационной дамб), частичное восстановление автодороги, всего в объеме 2500 м3.
Промывка горной массы будет производиться скруббер-бутарой СБО-40 с бульдозерной (Т-170 или аналог) подачей горной массы в приемный бункер. Обогащение – гравитационное на шлюзах глубокого и мелкого наполнения, далее – на отсадочной машине типа МОД. Доводка шлихового золота до концентрата на концентрационном столе либо центробежном концентраторе типа ИТОМАК-0,1. Далее – отправка на аффинажный завод согласно заключенного договора, получение золота пробы 999,9 в слитках.
3. Этапы реализации проекта.
Первый этап (III – IV квартал 2012 г. – I квартал 2013 г.)
1) регистрация предприятия, организационные мероприятия;
2) подача заявки на участие в аукционе на недропользование, проектирование и согласование горных работ;
3) приобретение основных средств для добычи и обогащения:
· добычное оборудование:
бульдозер Т-170 или аналог____________________ 2 шт.;
фронтальный погрузчик (до 5 м3)________________ 1 шт.;
· обогатительное оборудование:
скруббер-бутара СБО-40_______________________ 1 шт.;
насосная установка АНД-200Д90_________________ 1 шт.;
стол концентрационный______________ __________1 шт.;
дизельная электростанция (до 50 кВт)_____________ 1 шт.;
· транспортное оборудование:
автосамосвал_________________________________ 1 шт.;
легковой автомобиль___________________________1 шт.;
· прочее оборудование:
сварочный генератор___________________________1 шт.;
4) доставка приобретенного оборудования к месту производства работ (до 03.2013 г.);
5) восстановление гидротехнических сооружений и производство горно-подготовительных работ;
6) передача оборудования на ответственное хранение.
Второй этап (II квартал 2013 г.)
1) завершение организационных работ, заключение договоров на аффинаж драгметалла, продажу золота, мероприятия по обеспечению сохранности, работа по найму персонала, снабжение ТМЦ (топливо, запчасти, продукты питания).
1) доставка персонала к месту проведения работ;
2) монтаж горно-обогатительного оборудования, пуско-наладочные работы, испытание под нагрузкой;
3) добычные работы, отправка золотоконцентрата на аффинаж, реализация аффинированного золота;
4) производство геологоразведочных работ;
5) окончание промывочных работ, консервация оборудования, расчет с персоналом и вывоз его с места проведения работ.
4. Финансовая часть.
4.1. Общая стоимость проекта (max) – 000 руб.
4.2. Потребность в инвестициях (max) – 000 руб.
4.3. Направления использования инвестиций в период строительства и эксплуатации с указанием сумм:
Первый этап (III – IV квартал 2012 г.)
|
№ п/п |
Мероприятие |
Количество |
Инвестиции, руб. |
|
Регистрация предприятия, организационные мероприятия, участие в аукционе на недропользование, проектирование и согласование горных работ | |||
|
Приобретение основных средств для добычи и обогащения: | |||
|
Добычное оборудование: | |||
|
бульдозер Т-170 или аналог | |||
|
фронтальный погрузчик (до 5 м3) | |||
|
Обогатительное оборудование: | |||
|
скруббер-бутара СБО-40 | |||
|
насосная установка АНД-200Д90 | |||
|
стол концентрационный | |||
|
дизельная электростанция (до 50 кВт) | |||
|
Транспортное оборудование: | |||
|
автосамосвал | |||
|
легковой автомобиль (пикап) | |||
|
Прочее оборудование: | |||
|
Доставка приобретенного оборудования к месту производства работ (до 03.2013г.) | |||
|
Приобретение ГСМ, ТМЦ (в т. ч. дизельное топливо – 80 тн) | |||
|
ВСЕГО: |
1 7 32 0 000 |
Второй этап (I- II квартал 2013 г.)
|
№ п/п |
Мероприятие |
Инвестиции, руб. |
|
Завершение организационных работ, работ по доставке оборудования к месту проведения работ, заключение договоров на аффинаж драгметалла, реализацию золота, мероприятия по обеспечению сохранности, работа по найму персонала | ||
|
ВСЕГО: |
1 20 0 000 |
|
Третий этап (II - III квартал 2013 г.)
|
№ п/п |
Мероприятие |
Инвестиции, руб. |
|
Доставка персонала к месту проведения работ | ||
|
Монтаж горно-обогатительного оборудования |
||
|
Пуско-наладочные работы, испытание под нагрузкой |
||
|
Добычные работы, отправка золотоконцентрата на аффинаж, реализация |
||
|
Производство геологоразведочных работ |
||
|
Окончание промывочных работ, консервация оборудования, расчет с персоналом и вывоз его с места проведения работ |
||
|
ВСЕГО: |
1 5 00 000 |
Основные финансовые показатели проекта
(пессимистичный прогноз).
|
№ п/п |
Показатель |
201 3 г . |
|
Выручка от реализации (30 кг Au по цене 1300 руб./гр.), руб. | ||
|
Привлеченные инвестиции, руб. |
14 180 000 |
|
| Прочие налоги, руб. | ||
|
Прибыль, руб. | ||
|
Налог на прибыль, руб. |
5 583 600 |
|
|
Чистая прибыль, руб. | ||
|
Себестоимость добытого золота, руб./гр. |
Загрузка...